Introduction

Les crises économiques et le processus de libéralisation du marché de la finance ont favorisé l’importante restructuration du secteur financier. Même s’il compte toujours autant d’institutionnels, la démocratisation des services financiers a facilité le développement de l’activité de Conseil en Investissement Financier. Une activité qui est aujourd’hui règlementée.   Parce que le terme gestion de patrimoine est souvent synonyme d’inaccessibilité, je souhaite lui donner une dimension de proximité, de souplesse et de convivialité mais aussi de rendement. Je ne vais pas seulement définir l’ensemble des données chiffrées relatives aux services que l’on retrouve dans les Banques et les Assurances, mais aussi vous informer sur les nouveautés qui modifient le cadre professionnel du Gestionnaire  de Patrimoine.   Bonne lecture.